Türkiye'de bankalar arası para hareketlerinde önemli bir değişim yaşanacak. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı olarak hazırladığı yeni tebliğ ile yüksek tutarlı transferlere sıkı denetim getiriyor.
DETAYLI AÇIKLAMA GİRİLECEK
Yeni yılda, 200 bin TL ve üzerindeki havale ile EFT işlemlerinde transfer amacının detaylı bir şekilde belirtilmesi şart koşulacak. Artık "ödeme", "borç" veya "para" gibi belirsiz ifadeler kabul edilmeyecek.
ZORUNLU AÇIKLAMA BAŞLIKLARI
Bunun yerine, standart kategorilerden biri seçilerek işlem gerçekleştirilecek.Seçilebilecek başlıca açıklama seçenekleri şunlar:
Gayrimenkul alım ödemesi
Motorlu taşıt alım ödemesi
Borç verme / borç ödeme
Hediye, bağış, yardım
Vergi, resim, harç ödemesi
Tazminat ve sigorta ödemeleri
Avukatlık, danışmanlık, müşavirlik ödemeleri
Sağlık harcamaları
Kripto ve dijital varlık işlemleri
Şans oyunları ve bahis ödemeleri
Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
Bu kategorilerden hiçbirine uymayan durumlarda "diğer" seçeneği işaretlenerek, en az 20 karakter uzunluğunda detaylı bir açıklama girilmesi gerekecek.
BELGE ŞARTI
Düzenleme sadece açıklamayla sınırlı kalmıyor. 20 milyon TL'yi aşan transferlerde ise resmi dayanak belgelerin sunulması zorunlu hale gelecek. Örneğin, tapu senedi, noter onaylı satış sözleşmesi veya fatura gibi evraklar olmadan işlem tamamlanamayacak. Tutar arttıkça denetim ve beyan gereklilikleri de kademeli olarak yoğunlaşacak.
BAZI İSTİSNALAR MEVCUT
Günlük hayatın akışını aksatmamak için bazı muafiyetler de getirildi. Aynı bankadaki kendi hesapları arasında yapılan transferlerde ve kamu kurumlarının taraf olduğu işlemlerde belge aranmayacak.
Bankalar arası muhabir işlemler ile 200 bin TL’nin altındaki ATM işlemleri de kapsam dışında olacak. Ancak istisnaların kötüye kullanılması halinde MASAK’ın devreye girebileceği belirtiliyor.